Comités
Acerca de IFS

IFS: Comité de auditoría
Miembros
  • Ramón Barúa Alzamora - Director
  • Alfonso de los Heros Pérez Albela - Director
  • Felipe Morris Guerinoni - Director
Principales funciones
  • Monitoreo de procesos contables, reporte financiero y auditorías de EEFF.
  • Evaluación de: (i) La calidad e integridad de los Estados Financieros, (ii) el cumplimiento legal y regulatorio, (iii) las calificaciones e independencia de auditores externos, y (iv) el desempeño de los auditores internos y externos.
  • Velar por los intereses de los inversionistas de IFS y supervisar el cumplimiento regulatorio del mercado de valores en donde la sociedad cotiza sus acciones.
Interbank: Comité de auditoría
Miembros
  • Felipe Morris Guerinoni - Director
  • David Fischman Kalincausky - Director
  • Carlos Heeren Ramos - Director
Principales funciones
  • Apoyar al Directorio en el cumplimiento de sus responsabilidades relacionadas con la evaluación de la gestión del riesgo.
  • Vigilar que los procesos contables y de reporte financiero sean apropiados.
  • Evaluar las actividades realizadas por los auditores internos y externos.
Interbank: Comité ejecutivo
Miembros
  • Ramón Barúa Alzamora - Director
  • Ricardo Briceño Villena - Director
  • Felipe Morris Guerinoni - Director
Principales funciones
  • Apoyar a la administración en el seguimiento de metas y en la aceleración en la toma de decisiones.
Interbank: Comité de gestión de riesgos
Miembros
  • Ricardo Briceño Villena - Director (Titular principal)
  • Hugo Santa María Guzmán - Director (Titular)
  • Alfonso Bustamante y Bustamante- Director (Suplente 1)
  • Ramón Barúa Alzamora - Director (Suplente 2)
  • Felipe Morris Guerinoni - Director (Invitado permanente)
  • Gerente general
  • Vicepresidente de Negocios Retail
  • Vicepresidente de Canales de Distribución
  • Vicepresidente Comercial
  • Vicepresidente de Finanzas
  • Vicepresidente de Mercado de Capitales
  • Vicepresidente Operaciones
  • Vicepresidente de Riesgos
  • Vicepresidente de Asuntos Corporativos y Legales
Principales funciones
  • Tomar decisiones que atañen a los riesgos significativos a los que esté expuesto el Banco.
  • Aprobar las políticas y organización para la Gestión Integral de Riesgos (GIR).
  • Definir el nivel de tolerancia y el grado de exposición al riesgo.
  • Decidir las acciones necesarias para la implementación de las acciones correctivas requeridas.
  • Aprobar la toma de exposiciones que involucren variaciones significativas en el perfil de riesgo definido.
  • Evaluar la suficiencia de capital de la empresa.
  • Proponer mejoras en la GIR.
  • Aprobar el informe anual de riesgos, y el plan de capacitación para las unidades de riesgos.
  • Elaborar el proyecto de la declaración anual de cumplimiento del Directorio a que se refiere el Reglamento del Comité de GIR.
  • Revisar y proponer al Directorio las modificaciones necesarias al Reglamento del Comité de GIR, de modo que responda permanente a las necesidades particulares del Banco.
Interbank: Comité de prácticas de gobierno corporativo
Miembros
  • Alfonso de los Heros Pérez Albela - Director
  • Felipe Morris Guerinoni - Director
  • David Fischman Kalincausky - Director
Principales funciones
  • Informar al Directorio la adaptación, implementación y seguimiento de las buenas prácticas de gobierno corporativo.
  • Elaborar un informe anual de buenas prácticas de gobierno corporativo.
  • Velar por que el Banco cumpla con los más altos estándares de gobierno corporativo, proponer las medidas que crea conveniente adoptar con el fin de lograrlo.
  • Velar por el adecuado funcionamiento del Sistema Integrado de Responsabilidad Social Empresarial (RSE).
Interbank: Comité de aprobación de financiamiento para vinculadas
Miembros
  • Carmen Rosa Graham Ayllón - Director (Titular)
  • Hugo Santa María Guzmán - Director (Titular)
  • Alfonso Bustamante y Bustamante - Director (Suplente)
  • Alfonso de los Heros Pérez Albela - Director (Suplente)
  • Ramón Barúa Alzamora - Director (Suplente)
Principales funciones
  • Approve financings granted by Interbank to any related party (individual or legal entity).
Interbank: Comité de crédito
Miembros
  • Dos directores, de acuerdo con un rol de turnos, uno de los cuales lo presidirá. Menos los directores que conforman el Comité de Auditoría.
  • El Gerente General o la persona que éste designe.
  • Un representante de la Vicepresidencia de Riesgos.
  • Un representante de la Vicepresidencia Comercial o de la Vicepresidencia de Negocios Retail o, de otra Vicepresidencia dependiendo de la naturaleza de la operación a tratar.
Principales funciones
  • Otorgamiento de créditos hasta el límite señalado en el "Cuadro General de Límites para Aprobación de Créditos".
  • Informar al Directorio en sus sesiones ordinarias, de las operaciones de crédito aprobadas.
Interbank: Comité de compensación
Miembros
  • Carlos Rodriguez Pastor Persivale - Director
  • Alfonso Bustamante y Bustamante - Director
  • Alfonso De los Heros Perez Albela - Director
Principales funciones
  • Cumple funciones relacionadas con los programas de beneficios, paquetes de compensación, identificación de potenciales colaboradores o funcionarios del Banco, entre otras, que el Directorio determine o le delegue oportunamente.
Interseguro: Comité de auditoría
Miembros
  • Felipe Morris Guerinoni - Director
  • Guillermo Martínez Barros - Director
  • Ramón Barúa Alzamora - Director
  • Raúl Musso Vento - Director (Suplente)
  • Carlos Saco-Vertiz Tudela - Director (Suplente)
Principales funciones
  • Vigilar por el adecuado sistema de control interno.
  • Informar al Directorio sobre la existencia de limitaciones en la confiabilidad de los procesos contables y financieros.
  • Vigilar y mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las políticas y procedimientos internos y sobre la detección de problemas de control y administración interna, así como de las medidas correctivas implementadas en función de las evaluaciones realizadas
  • Definir los criterios para la selección y contratación de los auditores externos y el auditor interno.
Interseguro: Comité de inversiones
Miembros
  • Carlos Rodriguez Pastor Persivale - Director
  • Felipe Morris Guerinoni - Director
  • Guillermo Martínez Barros - Director
  • Ramón Barúa Alzamora - Director
  • Gonzalo Basadre Brazzini – Gerente general
  • Juan Carlos Vallejo Blanco - Director
  • Enrique Espinoza Aguayo – Vicepresidente de inversiones
  • Reynaldo Roisenvit Grancelli – Funcionario
Principales funciones
  • Analizar posibles inversiones y aprobar operaciones que por su monto o índole así lo requieran.
  • Analizar posibles riesgos y proponer medidas para mitigarlos.
  • Proponer y asegurar el cumplimiento del plan anual de inversiones.
Interseguro: Comité de riesgos
Miembros
  • Felipe Morris Guerinoni - Director
  • Guillermo Martínez Barros - Director
  • Raúl Musso Vento - Director
  • Gonzalo Basadre Brazzini – Gerente general (Suplente)
  • Carlos Saco-Vertiz - Director (Suplente)
  • Ramón Barúa Alzamora - Director (Suplente)
Principales funciones
  • Aprobar las políticas y la organización para la Gestión Integral de Riesgo, así como las modificaciones que se realicen a los mismos.
  • Velar por el adecuado funcionamiento del Sistema de Gestión de Riesgos mediante la revisión de los informes presentados trimestralmente por la Unidad de Riesgos.
  • Definir el nivel de tolerancia y grado de exposición al riesgo adecuados para la empresa.
Interseguro: Comité de gestión
Principales funciones
  • En el ámbito gerencial la compañía cuenta con comités de gerencia y un Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Inteligo: Comité de auditoría
Miembros
  • Dos (2) Directores donde uno (1) es independiente (voz y voto)
  • Jefatura de Auditoría Interna (voz pero sin voto)
Principales funciones
  • Evaluar y monitorear con un enfoque sistemático y disciplinado al sistema de control interno.
  • Asegurar el cumplimiento de normas y acuerdos regulatorios aplicables.
Inteligo: Comité de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
Miembros
  • Dos (2) directores donde uno (1) de ellos independiente
  • Gerencia General quien funge como Oficial de Prevención de Lavado de Dinero
  • Oficial de Cumplimiento (Bahamas) quien funge como el Oficial de Reporte de lavado de Dinero
  • Oficial de Cumplimiento (Panamá)
  • Encargado de la División de Operaciones
Principales funciones
  • Convocar reuniones periódicas para dar orientación y revisar el cumplimiento de las normas existentes sobre prevención de lavado de activos.
  • Servir como enlace con otras áreas, las autoridades de los países en que el Banco tenga presencia y con organizaciones privadas en los asuntos relacionados con las medidas de prevención.
  • Informa al Comité Ejecutivo sus actividades relevantes para su aprobación.
Inteligo: Comité ejecutivo
Miembros
  • Dos (2) directores donde uno (1) de ellos es independiente
  • Gerencia General
Principales funciones
  • Evaluar alternativas y formular recomendaciones sobre cuestiones de política, objetivos, estrategias y organización para someterlas a la consideración de la Junta Directiva.
  • Orientar, evaluar y guiar los esfuerzos de la Gerencia en la implementación de las políticas adoptadas.
  • Aprobar asuntos administrativos y operativos que garanticen la funcionalidad del Banco, evaluando los resultados de su implementación y administración.
Inteligo: Comité ALCO
Miembros
  • Dos (2) directores donde uno (1) de ellos es independiente (voz y voto)
  • Gerente General (voz y voto)
  • Gerente de Finanzas (voz y voto)
  • Asesor Legal (voz y voto)
  • Jefe de Riesgo Corporativo (voz pero sin voto)
Principales funciones
  • Definir las políticas y diseñar planes de contingencia para la administración de los activos y pasivos del Banco.
  • Proponer al Comité de Gestión Integral de Riesgo los límites y procedimientos para el control de las exposiciones a riesgos de mercado, liquidez y tasa de interés.
  • Revisar reportes de medición de los diferentes riesgos a los que el Banco se encuentra expuesto, y compararlos con los límites establecidos en la política.
  • Proveer a los órganos del Banco, de estudios y pronósticos sobre el comportamiento de las principales variables macroeconómicas y monetarias, de tal forma que las decisiones tomadas sobre los niveles adecuados de riesgo, tengan en consideración el desenvolvimiento real de la economía.
  • Asegurar el cumplimiento de normas y acuerdos regulatorios aplicables.
Inteligo: Comité de crédito
Miembros
  • Gerencia General (voz y voto)
  • Un miembro de la Junta Directiva (voz y voto)
  • Jefatura de Riesgo Corporativo (voz pero sin voto)
Principales funciones
  • Estudiar y aprobar las solicitudes de crédito.
  • Informar periódicamente a la Junta Directiva, sobre los créditos aprobados en la reunión siguiente a su autorización.
  • Estudiar y fijar los cupos de créditos a los diferentes clientes y dependencias del Banco.
  • Estudiar y fijar los cupos de créditos a las dependencias del Banco.
  • Aprobar cualquier reconocimiento de pérdida producto de las actividades de créditos.
  • Asegurar el cumplimiento de normas y acuerdos regulatorios aplicables.
Inteligo: Comité de riesgo integral
Miembros
  • Dos (2) directores, donde uno (1) de ellos es independiente (voz y voto)
  • Gerente General (voz y voto)
  • Gerente de Finanzas (voz y voto)
  • Asesor Legal (voz y voto)
  • Jefe de Riesgo Corporativo (voz pero sin voto)
Principales funciones
  • Evaluar la suficiencia de capital del Banco para enfrentar sus riesgos y alerta de las posibles insuficiencias.
  • Dar seguimiento a las exposiciones a riesgos y compararlas frente a los límites aprobados, asegurando la estabilidad y solvencia del Banco.
  • Evaluar el desempeño y cumplimiento de funciones de la División de Riesgos del Banco.
  • Garantizar límites, estrategias y políticas que contribuyan con una efectiva gestión de riesgo, así como definir propuestas de mejora temporales con las cuales se pueden aceptar excesos a los límites o políticas actuales, y que deberán ser aprobados por la Junta Directiva así como los planes de acción o estrategias que regularicen la situación.
  • Aprobar la capacitación anual, de la División de Riesgos del Banco.
  • Asegurar el cumplimiento de normas y acuerdos regulatorios aplicables.
  • Llevar a cabo la actualización o revisión de manuales.
Inteligo: Comité de seguridad
Miembros
  • Oficial de Seguridad Informática
  • Oficial de Gestión y Desarrollo Humano
  • Oficial de Administración
  • Gerencia de Operaciones
Principales funciones
  • Asesorar a la Gerencia General en materia de seguridad.
  • Estructurar lineamientos generales para que las diferentes áreas del Banco propongan planes y medidas de seguridad para sus áreas específicas.
  • Documentar el sistema de protección del Banco.
  • Garantizar el seguimiento y cumplimiento de la gestión de seguridad.
  • Supervisar el cumplimiento de los procedimientos establecidos.
  • Crear procedimientos para situaciones nuevas requeridas por el Banco
  • Asegurar el cumplimiento de normas y acuerdos regulatorios aplicables.
  • Actualización o revisión de manuales.